Categorización de clientes

I. CLASIFICACIÓN DE CLIENTES

Coverdeal Holdings Ltd, en lo sucesivo “la Compañía”, antes de entablar una relación comercial con sus clientes potenciales, notificará a los clientes la clasificación de los clientes en el uso de la Compañía, y les informará sobre la categoría en la que están clasificados inicialmente por la Compañía. Los clientes serán clasificados de la siguiente forma, según los criterios detallados a continuación:

a. Contrapartes elegibles

Las contrapartes elegibles se refieren a aquellas instituciones que están registradas como entidades de crédito, empresas de seguros, fondos de pensiones y otras instituciones financieras autorizadas por un estado miembro de la UE o reguladas por la legislación comunitaria o la legislación nacional de un estado miembro.

La Compañía, cuando trata con contrapartes elegibles, está exenta de obligaciones importantes bajo las reglas de conducta, las mejores reglas de ejecución y las reglas de manejo de órdenes de clientes. Para dicho propósito, las contrapartes elegibles pueden considerar estar dentro de las siguientes categorías:

  • Empresas de inversión
  • Instituciones de crédito
  • Empresas de seguro
  • UCITS y sus sociedades de gestión
  • Fondos de pensiones y sus sociedades de gestión
  • Otras instituciones financieras autorizadas o reguladas por la ley comunitaria o nacional
  • Operadores de productos básicos y de derivados de productos básicos (negociación por cuenta propia)
  • Gobiernos nacionales y sus oficinas correspondientes, incluidos los organismos públicos que gestionan la deuda pública.
  • Bancos centrales
  • Organizaciones supranacionales
  • Entidades de terceros países equivalentes a las categorías mencionadas anteriormente.

b. Clientes profesionales

Un cliente profesional se refiere a un cliente que posee la experiencia, el conocimiento y la experiencia para tomar sus propias decisiones de inversión y evaluar adecuadamente los riesgos en los que incurre. Para ser considerado un cliente profesional, el cliente debe pertenecer a las siguientes categorías de clientes:p>

Entidades que deben estar autorizadas o reguladas para operar en el mercado financiero, ya sea de Estados miembros o de Estados no miembros, como:

  • Instituciones de crédito
  • Empresas de inversión
  • Otras instituciones financieras autorizadas o reguladas
  • Empresas de seguros
  • Esquemas de inversión colectiva y sociedades gestoras de dichos esquemas
  • Fondos de pensiones y sociedades gestoras de dichos fondos
  • Negociantes de materias primas y productos derivados
  • Locales
  • Otros inversores institucionales

Grandes empresas que cumplan dos de los siguientes requisitos de tamaño, en forma proporcional:

  • Balance total de al menos EUR20.000.000
  • Volumen de negocios anual neto de al menos EUR40.000.000
  • Fondos propios / Capital de al menos EUR2.000.000

Gobiernos nacionales y regionales y organismos públicos que administren la deuda pública, bancos centrales, instituciones internacionales y supranacionales como el Banco Mundial, el Fondo Monetario Interno, el Banco Central Europeo, el Banco Europeo de Inversiones y otras organizaciones internacionales similares.

Otros inversores institucionales cuya actividad principal es invertir en instrumentos financieros, incluidas entidades dedicadas a la titulización de activos u otras operaciones de financiación.

c. Clientes minoristas

Cada cliente, que no sea una contraparte elegible ni un cliente profesional y reciba un mayor nivel de protección regulatoria por ser clasificado como tal, se considera como un cliente minorista.

II. PROTECCIÓN PROPORCIONADA A LOS CLIENTES

Los clientes profesionales cuentan con menos protección regulatoria que los clientes minoristas debido a la mayor experiencia y sofisticación que tienen en comparación con los clientes minoristas. Los clientes minoristas disfrutan de la mayor protección regulatoria, ya que se les considera los inversores más inexpertos y, por lo tanto, no pueden evaluar ni administrar adecuadamente los riesgos asociados con las inversiones y, por consiguiente, necesitan una mayor protección.

La Compañía proporcionará a los clientes minoristas lo siguiente:

  • más información sobre los instrumentos financieros a negociar y sobre los riesgos relacionados con estos, información sobre la propia compañía, sus servicios y cualquier inversión y costos, comisiones, tarifas y cargos de las transacciones para que el cliente pueda tomar una decisión de inversión informada.
  • una advertencia donde existen dificultades materiales en la ejecución correcta de las órdenes de los clientes cuando dicha dificultad se conoce en la Compañía.
  • Un resumen del Fondo de Indemnización al Inversor.
  • una advertencia al cliente cuando considera que la transacción en particular en la que el cliente desea participar no es apropiada para el cliente. A pesar de la advertencia, el cliente todavía puede continuar con la transacción.

Las contrapartes elegibles tienen el nivel más bajo de protección al inversionista. Si bien las contrapartes elegibles esencialmente tienen la misma protección que un cliente profesional, la protección del inversionista para este grupo se reduce significativamente ya que, además de lo mencionado, la Compañía NO está obligada a:

  • proporcionar al Cliente la mejor ejecución al ejecutar órdenes.
  • revelar información sobre gastos tales como honorarios, comisiones o cargos.
  • proporcionar información sobre la Compañía, sus servicios y acuerdos a través de los cuales la Compañía es remunerada.
  • Proporcionar informes sobre la ejecución de las órdenes
  • proporcionar información sobre riesgos relacionados con productos o servicios que el Cliente ha seleccionado

III. OPCIÓN PARA EL CAMBIO DE CLASIFICACIÓN

Después de que la Compañía haya clasificado al cliente como un cliente minorista, un cliente profesional o una contraparte elegible, el cliente puede solicitar un cambio en su categoría. Un cliente minorista puede solicitar ser categorizado como un cliente profesional, o un cliente profesional puede solicitar ser categorizado como un cliente minorista. De manera similar, una contraparte elegible puede solicitar ser categorizada como un cliente profesional o minorista. La Compañía se reserva el derecho de rechazar cualquier solicitud de este tipo.

Se observa que una contraparte elegible o un cliente profesional puede solicitar un tratamiento no profesional y la Compañía puede acordar proporcionar un mayor nivel de protección. A este respecto, la Compañía notifica a sus clientes, por escrito, su opción de ser clasificados como clientes minoristas.

El nivel más alto de protección será proporcionado por la Compañía cuando el cliente firme un acuerdo por escrito con la Compañía, en el sentido de que no será tratado como un profesional e indicará si la clasificación minorista se relaciona con uno o más servicios o transacciones particulares o uno o más tipos de productos. Es responsabilidad del cliente, quien está clasificado como cliente profesional, solicitar un mayor nivel de protección cuando no está en posición de evaluar y administrar adecuadamente los riesgos involucrados en las transacciones.

Además, los clientes que inicialmente han sido clasificados por la Compañía como clientes minoristas pueden solicitar ser tratados como clientes profesionales, siempre que se cumplan al menos dos de los siguientes criterios:

i. El cliente haya realizado transacciones, de tamaño significativo, en el mercado relevante con una frecuencia promedio de 10 por trimestre durante los cuatro trimestres anteriores, y / o

ii. El tamaño de la cartera de instrumentos financieros del cliente, que se define como los depósitos en efectivo y los instrumentos financieros, excede los 500.000EUR; y / o

iii. El cliente trabaja o ha trabajado en el sector financiero durante al menos un año en un puesto profesional, lo que requiere el conocimiento de las transacciones o servicios previstos.

El procedimiento que debe seguir el cliente, que desea ser tratado como cliente profesional, es el siguiente:

i. i. El cliente deberá declarar por escrito a la Compañía que desea ser tratado como un cliente profesional, en general o con respecto a un servicio o transacción de inversión en particular, o el tipo de transacción o producto.

ii. La Compañía les dará una clara advertencia por escrito sobre los amparos y los derechos de indemnización para inversionistas que perderán.

iii. El cliente deberá declarar por escrito, en un documento separado del contrato, que él o ella está consciente de las consecuencias de perder tales amparos.

Es responsabilidad del cliente informar a la Compañía de cualquier cambio que pueda afectar el estado de la categoría del cliente. Sin embargo, si la Compañía se da cuenta de que el cliente ya no cumple con las condiciones iniciales que lo hicieron elegible para ser clasificado como profesional; La Compañía tomará las medidas apropiadas.

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